关于529个储蓄计划- 投资4个事实

2019-12-24 16:02:28
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529大学储蓄计划旨在帮助家庭准备大学开支。一个相对较新的储蓄指定,一些独特的功能设置它与其他储蓄的计划分开。

事实1。

a 529 不仅仅是用于儿童教育费用。虽然有些州对资金在账户中停留的时间长度可能有具体限制,但在大多数情况下,存入529的资金可用于任何家庭成员的任何教育费用。这在被迫转职或退休后教育培训时非常有用。

事实2。

关于529个储蓄计划- 投资4个事实

每个529计划将有一个具体的程序,与提取资金的合格教育费用。有些储蓄计划可能要求管理员直接向教育机构支付教育费用,而其他储蓄计划可能允许报销符合计划指南的自付费用。

关于529个储蓄计划- 投资4个事实

事实3。

几乎所有涉及 529 的提款、收入和供款都是免税的。所有州都推迟所得税,而大多数州也会考虑分配教育开支免税支出。最后,几乎所有为支付合格费用而提取的费用都免征联邦所得税。

事实4。

529储蓄计划享有联邦一级在破产程序和保护敌对债权人方面的具体利益。只要 529 计划的受益人是子女、继子女、孙子女或继孙,该账户在联邦破产程序期间就受到保护。此外,一些州最近实施了旨在保护529个计划免受债权人侵害的立法机构,尽管这一特定领域几乎没有裁决作为法律先例的基础。

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